摘要：
财联社10月8日讯（记者 史思同）近日，因反洗钱不力等问题，易通金服支付有限公司（下称“易通金服”）再次收到来自央行的大额罚单，公司及相关负责人合计被罚295.5万元。 财... 财联社10月8日讯（记者 史思同）近日，因反洗钱不力等问题，易通金服支付有限公司（下称“易通金服”）再次收到来自央行的大额罚单，公司及相关负责人合计被罚295.5万元。
财联社记者注意到，作为山东国资旗下且是省内首家取得央行第三方支付牌照的企业，近年来易通金服却频繁因反洗钱及收单业务违规等问题受到监管处罚。
在业内人士看来，反洗钱一直是监管处罚的重灾区，未来的监管政策必然会更加严格，合规性对支付机构越来越重要。机构需持续加强关注反洗钱、商户管理、条码支付等重点领域工作，在对相关法律的理解和对合规人才储备、在自身风控系统建设层面都提前做好相关工作。
反洗钱不力多次受罚
具体来看，易通金服支付此次罚单所涉违法行为包括违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易等两项，央行山东省分行对其给予警告并罚款2860000元。同时，易通金服时任支付事业部合规风控部部长、合规风控部总监的张志新对其公司以上违法行为负有责任，被警告并罚款95000元。
财联社记者注意到，近年来，易通金服曾多次遭受到央行处罚，反洗钱不力成为其被罚的主要原因之一。2018年7月，易通金服因违反支付结算业务规定，被央行济南分行警告并罚没189.864万元。随后8月，易通金服黑龙江分公司又因未按照规定履行客户身份识别义务被央行哈尔滨中心支行处以30万元罚款，相关责任人被罚1万元。
2019年12月底，易通金服因存在未按规定履行客户身份识别义务，为客户开立匿名、假名账户等违法行为，合计被央行济南分行处以罚款278万元，相关责任人共处以罚款15.7万元。2020年10月，易通金服存在违反银行卡收单、网络支付业务相关法律规定等违法行为，被央行济南分行罚没188.95万元，相关责任人被罚5万元。
据了解，易通金服是一家具有国资背景的支付公司，成立于2011年，注册资本为4亿元，为山东鲁商科技集团有限公司全资子公司。
与此同时，易通金服还是山东省内首家取得央行第三方支付牌照的企业，目前持有中国人民银行颁发的“预付卡发行与受理（山东省）、银行卡收单、互联网支付（全国范围）”三项支付业务许可证，并于2021年完成了支付牌照的续展。
支付行业反洗钱监管持续加强
“支付机构是能碰钱的机构，支付服务的一个重要体现就是对资金流的把控，所以一旦这方面把关不严，与身份不明的客户交易等，就很有可能被洗钱、诈骗或者黄赌毒等平台利用，成为转移不法资金的工具。”
在博通咨询金融行业首席分析师王蓬博看来，行业严监管一直在持续，反洗钱和商户管理仍是今年支付行业处罚的重灾区，随着《个人信息保护法》、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律的正式颁布，预计未来此类处罚比例将逐渐增加，也将成为支付机构被处罚的主要原因。
同时易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮也表示，支付行业违规的原因主要包括合规制度不完善、特约商户管理存在疏漏等方面，未来机构需要重点关注反洗钱、商户管理、条码支付等重点领域工作，针对当前最新的合规形势，加强研判以及与同行的交流，及时调整、高效应对。
“监管思路正在从注重数量和违规收入规模延伸到违规性质，金额较大的罚单可能代表违规性质上更加严重。”王蓬博指出，未来的监管政策仍然会愈加严格，银行和支付机构应不断加强对反洗钱等合规工作的重视，在对相关法律的理解和对合规人才储备、在自身风控系统建设层面都提前做好相关工作。
